म्युच्युअल फंड योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी ‘या’ 5 गोष्टी जाणून घ्या, नाहीतर तुमचे नुकसान होईल

लहान गुंतवणूकदारांमध्ये म्युच्युअल फंड हे गुंतवणुकीचे चांगले माध्यम बनले आहे. कोरोना महामारीनंतर त्यात गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारांची संख्या झपाट्याने वाढली आहे. आज करोडो गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंडात SIP च्या माध्यमातून गुंतवणूक करत आहेत. म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये मिळणारा मजबूत परतावा गुंतवणूकदारांना आकर्षित करत आहे. तथापि, असे नाही की सर्व म्युच्युअल फंड योजना उत्तम परतावा देत आहेत. अनेकांचे नुकसानही झाले आहे. त्यामुळे कोणत्याही म्युच्युअल फंड योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी काही गोष्टी जाणून घेणे आवश्यक आहे. असे केल्याने तुम्ही योग्य फंड निवडू शकाल. तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीवर चांगला परतावा देखील मिळवू शकाल.

योजनेतील धोके जाणून घ्या

कोणत्याही म्युच्युअल फंड योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी जाणून घ्या, तो कोणता फंड आहे? म्युच्युअल फंड योजना लार्ज कॅप, मिड कॅप किंवा स्मॉल कॅप प्रकारात मोडतात. यासोबतच तुमचे पैसे कोणत्या स्टॉकमध्ये गुंतवले जात आहेत ते शोधा. जर मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅपमध्ये पैसे गुंतवले जात असतील तर जोखीम जास्त असते. तुमच्या जोखमीच्या क्षमतेनुसार योजना निवडा. गुंतवणूकदारांनी हे सुनिश्चित केले पाहिजे की फंड व्यवस्थापक योजनेचे पैसे कमी-क्रेडिट साधनांना वाटप करत नाहीत.

खर्चाचे प्रमाण आणि इतर शुल्क जाणून घ्या

मिडकॅप, लार्ज-कॅप, डेट किंवा हायब्रीड यांसारख्या तुमच्या आवडीच्या विभागातून चार किंवा पाच फंड निवडा आणि नंतर फंडांच्या खर्चाच्या गुणोत्तरांची तुलना करा. या व्यतिरिक्त, जर तुम्ही पैसे काढले तर, फंड हाऊस तुम्हाला एका वेळेच्या विक्रीच्या वेळी किती कमिशन आकारते.

फंडाची मागील कामगिरी पहा

कोणत्याही म्युच्युअल फंडाची भूतकाळातील कामगिरी हा फंड भविष्यात चांगली कामगिरी करेल याची खात्री नसते. फंडाचा ट्रॅक रेकॉर्ड पाहता, तुम्ही त्याच्या रेकॉर्डची इतर योजनांशी तुलना करू शकता. उदाहरणार्थ, एखादा फंड ज्याने वर्ष-दर-तारीख निर्देशांकापेक्षा जास्त कामगिरी केली असेल तर ती चांगली पैज असू शकते.

एक अनुभव निधी व्यवस्थापक निवडा

फंड निवडण्याचा एक निकष म्हणजे निधीचे व्यवस्थापन कोण करत आहे हे जाणून घेणे. गुंतवणूकदार सामान्यतः अशा फंडांवर बेट लावतात जे फंड व्यवस्थापकांद्वारे व्यवस्थापित केले जातात ज्यांनी यापूर्वी बाजारातील चढ-उतार दरम्यान गुंतवणूकदारांचे पैसे व्यवस्थापित करण्याची क्षमता दर्शविली आहे आणि अशांत बाजारपेठेतही शिस्त पाळली आहे. सक्रियपणे व्यवस्थापित निधीसाठी हे खूप महत्वाचे आहे.

निधी पुनरावलोकन

एक गुंतवणूकदार म्हणून, तुम्ही तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टांबद्दल स्पष्ट असले पाहिजे. नेहमी एखादा फंड निवडण्याचा विचार करा जो तुम्हाला तुमचे ध्येय साध्य करण्यात मदत करेल. उदाहरणार्थ, जर पैसे दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवायचे असतील तर डेट फंडातील गुंतवणूक टाळली पाहिजे. त्याचप्रमाणे, अल्पावधीत, समजा तुम्हाला पुढील तीन वर्षांत पेमेंट करावे लागले, तर इक्विटी फंड घेण्यात काही अर्थ नाही कारण ते खूप धोकादायक असू शकते. तुम्हाला दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करून निधी निर्माण करायचा असेल, तर तुम्ही SIP द्वारे इक्विटी फंडांमध्ये गुंतवणूक करू शकता.